Содержание
Давайте разберем кто такой брокер?
Брокер — это лицо или организация, которая выступает посредником между продавцом и покупателем для совершения сделки. В финансовой сфере брокер предоставляет услуги по покупке и продаже ценных бумаг, валюты, товаров и других финансовых инструментов на различных рынках. Брокер обладает определенными знаниями, опытом и лицензиями, необходимыми для работы на рынке. Он может работать на комиссионной основе или получать доход от разницы между ценой покупки и продажи активов.
Как и в любой отрасли, существует определенный процент недобросовестных брокеров, которые могут обманывать своих клиентов. Наиболее распространенные способы мошенничества брокеров в России могут включать:
1. Ложные обещания доходности: мошенники могут завышать ожидаемую доходность, чтобы привлечь новых клиентов.
2. Скрытые комиссии: брокер может предложить выгодные условия, однако скрыть дополнительные комиссии, что может сильно уменьшить конечную прибыль клиента.
3. Незаконная торговля: мошенник может проводить сделки без согласия клиента или выполнять сделки, которые выводят деньги клиента из его аккаунта.
4. Фиктивные счета: брокер может создавать фиктивные счета для мошеннических целей.
5. Взлом учетных записей: мошенники могут попытаться взломать учетную запись клиента и получить доступ к его средствам.
Чтобы предотвратить мошеннические действия брокеров, мы рекомендуем внимательно изучать информацию о брокерах, проверять их лицензии и репутацию. Также следует быть осторожным при предоставлении своих личных данных. Не доверять незапрашиваемым сообщениям или звонкам от недостоверных источников.
Давайте разберем в этой статье: как не попадаться на мошенников и как вернуть деньги от недобросовестных брокеров?
Как действуют мошенники?
Очень часто в социальных сетях, на рекламных баннерах, картинках в интернете обещают быстро и легко заработать деньги. Они преследуют только одну цель: привлечь доверчивых граждан на свои недобросовестные платформы, где возможно вкладывать деньги на акциях, облигациях и т.п., чтобы получить намного больше денег, чем на подобных торговых платформах. Так же, довольно часто брокеры-мошенники, под видом известных банков, финансовых организаций, мировых экспертов, публикуют статьи под их брендом. Платформы мошенников чаще всего идентичны и не отличимы от реальных, но иногда встречаются ошибки в названиях и текстах. Обычно мошенники предлагают повышенную прибыль. Например: обычный вклад в банках приносит от 5% до 9% годовых. Аферисты заманивают людей, как минимум от 10% до 30% в месяц, а это 140-360% годовых!.
Но вы должны понимать, высокая доходность связанна с огромными рисками и гарантировать ее невозможно, но для мошенников главная цель – зацепить Вас, уговорить зарегистрироваться на их платформе и начать карусель обмана. Затем мошенники попросят вас пополнить счет, якобы «брокерской платформы», и будут просить Вас перечислить средства, чаще всего, на карту стороннего человека, а не на организацию, либо на какой-нибудь электронный кошелек, реже на сторонние платформы интернет-магазина и тому подобное.
Как аферисты крадут ваши кровные деньги?
После того, как вы зарегистрировались на их псевдо-платформе, за вами ставят, так называемого, «аналитика», который, должен советовать Вам как правильно инвестировать. А в реальности его задача – вытянуть с Вас как можно больше денег на их платформу. «Аналитик» будет говорить и убеждать вас, что котировки идут вверх и Вы получаете колоссальную прибыль, но это всего лишь красивые картинки на их платформе: на самом деле деньги попадают не на биржу, а мошеннику в карман, а они Вам «рисуют» депозит. Ложный рост прибыли внушает Вам доверие и побуждает все чаще и чаще отдавать деньги мошенникам.
Чаще всего, чтобы вызвать доверие, они могут вывести Вам, как правило, небольшую сумму, якобы, это Ваша прибыль с биржи. Таким образом, они показывают, что их котировки приносят Вам колоссальную прибыль и то, что нужно вложить еще больше денег.
А вот вывести все свои вложенные средства, чаще всего невозможно, за исключением некоторых случаев, которые мы разберем ниже. Если Вы будете отказываться от новых переводов, или просто скажете, что нет денег, то мошенники будут манипулировать, оказывать на Вас давление, убеждать взять кредит, продать или заложить машину, квартиру, ведь якобы только сейчас Вы можете заработать огромную сумму денег и с лихвой окупите свои вложения. Однако, попробовав настоять на выводе средств, Вас попросят оплатить налоги, страховки, комиссии и тому подобное. Не вздумайте, больше ничего им оплачивать – это очередная уловка, чтобы вытянуть с Вас еще больше денег.
И что же делать, если вы столкнулись с подобной ситуацией?
Сколько бы вы им писем не писали, они их будут игнорировать или писать отписку.
Прислав брокеру всю необходимую доказательную базу, которую от вас запрашивали: удостоверение личности, различные платежи, фотографии со всех ракурсов.
Брокер явно ведет игру с вами: каждый раз вы вносите деньги, а в ответ получаете пустые обещания.
Вы можете прибегнуть к помощи платежных систем таких как: МИР, VISA, Mastercard и у вас появится вероятность оспорить свои транзакции, пересланные мошенникам. Как же быть в этой ситуации? Нужно идти или звонить в свой банк и сказать, что вы хотите воспользоваться процедурой оспаривания транзакций.
Как оспорить свои деньги от мошенников самостоятельно: рекомендации и полезные советы для этого
Если вы столкнулись с ситуацией, когда брокер обманул вас и отказывается вернуть ваши деньги, не отчаивайтесь. Существует эффективный способ вернуть свои средства — чарджбэк. В этой статье мы подробно расскажем, как вернуть деньги от брокера и какие процедуры для этого нужно выполнить.
Давайте сначала разберемся, что же такое chargeback (чарджбэк) и с чем его едят?
Чарджбэк — это оспаривание денежных средств за приобретённый товар или услугу при несоответствии их описанию или некоторых других случаях, когда были нарушены правила операции. Чарджбэк — это процесс, который осуществляется через банк-эмитент (финансовая организация, которая выпустила вашу карту), и может занять от нескольких недель до четырех месяцев.
Как подать заявление на чарджбэк?
Чтобы подать заявление на чарджбэк, нужно обратиться в свою финансовую организацию, которая выпустила вашу карту и сообщить о претензиях к продавцу или интернет-магазину. Вам скорее всего понадобятся доказательства платежной транзакции (скриншоты, выписки со счета и т.д.), а также информация о договоре или прочих средствах подтверждения покупки или перевода.
Что нужно знать перед подачей заявления на чарджбэк?
Перед тем, как подавать заявление на чарджбэк, нужно проверить правила банка по данной процедуре, а также убедиться в том, что вы имеете достаточно доказательств для подтверждения своих претензий. Также следует учитывать, что на процедуру чарджбэк может быть установлены сроки осуществления и комиссия за оказанные услуги.
Банки не всегда идут на встречу с процедурой чарджбек по нескольким причинам:
- Риск мошенничества. Некоторые клиенты могут злоупотреблять процедурой чарджбэк, открывая споры для получения бесплатного товара или услуги.
- Сложности в проведении расследования. Иногда сложно определить, кто прав в споре между продавцом и покупателем, поэтому банки могут отказаться в возмещении убытков.
- Высокие издержки. Процедура чарджбэк требует значительных затрат на рассмотрение споров и сопровождение процесса, поэтому банки могут ограничивать количество и область применения чарджбэка.
Вывод: Чарджбэк — это процесс, который позволяет вернуть деньги при нарушении правил операции. Если вы попали в подобную ситуацию, обратитесь в свою финансовую организацию, которая выпустила вашу карту и получите консультацию по поводу данной процедуры. Не забывайте, что перед тем, как подавать заявление, нужно проверить правила банка и собрать достаточно доказательств для подтверждения своих претензий.
Как правильно провести процедуру чарджбэк?
В первую очередь, нужно попытаться урегулировать мирно, как и в любом споре. Нужно сделать «запрос информации по брокерскому счету» по почте, которая указана на сайте у брокера. На основании статьи № 39 Федерального Закона «о рынке ценных бумаг» каждый брокер обязан открывать специальный брокерский счет под трейдера.
Мошенники эту информацию вам не предоставят, потому что никакого счета не было.
На основании этого, Вы посылаете второе заявление и расторгаете с ними договор в одностороннем порядке.
Согласно статье № 3 Федерального Закона «о рынке ценных бумаг» «Брокеры должны выполнять поручения клиентов добросовестно».
После того, как вы расторгните договор, вы собираете всю необходимую доказательную базу, всю переписку, чеки, скриншоты транзакции, так же копии ответов первых двух обращений к брокеру.
Только после этого Вы обращаетесь в банк-эмитент.
Банк-эмитент обрабатывает ваше заявление и отправляет запрос банку-эквайер (банк продавца), который должен предоставить все необходимые документы и информацию о платеже. Если продавец отвечает на запросы банка-эквайер в установленные сроки, процедура чарджбэк может быть успешно завершена в течение нескольких дней. Однако, если продавец не отвечает на запросы в установленные сроки, то процедура может затянуться на несколько месяцев.
Если банк отказался проводить процедуру чарджбэк, можно предпринять следующие шаги:
- Попытаться разрешить ситуацию с брокером напрямую или через надзорные регуляторы брокера. Если вам не оказали данную услугу, которую оплатили, попытайтесь связаться с вашим аналитиком и брокерской компанией и просить вернуть ваш депозит. Если вас заблокировали и не выходят на связь, переходите к следующему шагу.
- Обратитесь с жалобой в банк. Оформите заявление на отказ проведения чарджбэка в вашей финансовой организации, в которой вы держите карту. В претензии укажите причину вашего требования (например, невыполнение обязательств брокером и т.д.), а также приложите все документы, подтверждающие ваши претензии.
- Обращение в Центр потребительской защиты. Вы можете обратиться в Центр потребительской защиты или в Роспотребнадзор по месту жительства, чтобы получить консультацию и содействие в разрешении вашей проблемы.
- Смена банка. Если вы не получили помощи от своего текущего банка, можно рассмотреть возможность смены банка и выбрать тот, который обеспечивает лучшую защиту интересов своих клиентов.
- Обращение в суд. Если все вышеперечисленные способы не привели к результату, вы можете предъявить иск в судебном порядке. В этом случае вам потребуется юридическая помощь, так как эта процедура достаточно сложна и рискованна.
Важно помнить, что каждый случай индивидуален и требует индивидуального подхода. Необходимо учитывать все обстоятельства, документы и свои возможности.
Как выбрать юриста для помощи в возврате денег?
Если вы столкнулись со сложной ситуацией и не можете самостоятельно вернуть свои деньги, то можете обратиться за помощью к юристу. Важно выбирать проверенных и опытных специалистов, которые имеют опыт работы с подобными случаями, ведь юристов с каждым годом становится все больше, и далеко не все юристы или юридические компании имеют представление и опыт в сфере возврата денег от брокера. А попытка всего одна и второго шанса не будет! Проверяйте репутацию юриста, чтобы избежать мошенничества.
Идеально, если юрист или юридическая компания будет в вашем городе, и их возможно проверить при личной встрече, но таких юридических компаний, которые специализируются на возврате денег от брокера единицы по всей России.
Следуя нашей инструкции, вы можете обезопасить себя от встречи с очередными мошенниками.
Если же юристов в вашем городе нет, то в просторах интернета очень много рекламы подобных компаний, и зачастую не все они работают добросовестно.
Как найти честную и юридически прозрачную компанию для помощи в возврате средств?
Если вы оставили заявку в интернете и вам перезвонили с предложением помочь и говорят, что все сделают бесплатно, помните: бесплатный сыр только в мышеловке.
Юридическая компания – это коммерческая организация и бесплатно работать никто не будет.
Как проверить звонит вам мошенник или реальный юрист?
Во-первых, выводите всегда их на видеосвязь. Юристы должны показывать свои лица, если начинаются какие-либо оправдания, то это сразу говорит о том, что это недобросовестные юристы. Мошенники избегают показывать свои лица по видеосвязи, потому что хотят сохранить анонимность и избежать идентификации. Они также могут использовать фальшивые фотографии или видео, чтобы обмануть жертву, заставляя ее доверять. Показывая свое настоящее лицо, они рискуют быть раскрытыми и привлечены к административной или уголовной ответственности за свои деяния, а вот это уже 159 ст. УК РФ– Мошенничество.
Во-вторых, юридическая компания должна быть зарегистрирована в налоговой. Обязательно должен быть заключен двухсторонний договор, в котором прописаны все реквизиты организации. (ИНН, расчетный счет, БИК банка). Ведь, когда Вы оплачиваете на юридическое лицо, ваш банк показывает, что это за организация. В таком случае вы защищены правами потребителя. И уже, в этом случае, если вас что-то не устроит, вы всегда можете вернуть свои деньги в течении 14 дней или воспользоваться процедурой чарджебэк.
В-третьих, сейчас на рынке много мошенников, якобы, юристов, которые кажут, что Ваши деньги где-то нашли, но и это окажется враньем! Ваши деньги можно только оспорить через банки и платежные системы, найти их никто не может, такую информацию финансовые организации по счетам третьим лицам не дадут! Эту информацию можете запросить только вы, и то с той электронной почты, которая привязана к вашей банковской карте.
Итог
Как оспорить свои средства от недобросовестных брокеров в случае, если вы стали жертвой мошенничества:
- Свяжитесь с Вашим аналитиком или брокерской компанией и попросите вернуть ваши деньги. Обычно это делают через контактную форму на платформе брокера или через электронную почту. В большинстве случаев брокер будет пытаться убедить вас оставить свои деньги.
- Если ваш запрос на возврат денег был проигнорирован или отвергнут, обратитесь в регуляторы. В России это Центральный банк Российской Федерации или Финансовый омбудсмен. Они могут предоставить вам помощь в разрешении вопроса с брокером и возможно вернут ваши деньги.
- Если брокер не имеет лицензии на проведение торговых операций, вы можете подать жалобу в полицию. В этом случае, брокер будет привлечен к ответственности за мошеннические действия.
- Если вы использовали кредитную или дебетовую карту для внесения средств, вы можете обратиться в свой банк с просьбой о спорной транзакции и попросить вернуть вашу потерянную сумму.
- Обратитесь к адвокатам или юристам, которые специализируются на финансовых спорах и предлагают услуги по возврату ваших денег от мошеннических брокеров.
Важно помнить, что существует риск потери денег при инвестировании на рынке ценных бумаг. Но если вы стали жертвой мошенничества, не стоит отчаиваться. Следуйте указанным выше шагам и обязательно сообщите о произошедшем на соответствующих форумах и в социальных сетях, чтобы предупредить других людей.
Выбирайте проверенных юристов и юридические компании с опытом работы в сфере возврата денег от брокера, проверяйте их репутацию, заключайте двухсторонние договоры, не доверяйте тем, кто обещает помощь бесплатно и всегда выводите юристов на видеосвязь, чтобы проверить их личность. Будьте осторожны и не доверяйте свои деньги тем, кто не прошел проверку!
