Содержание
На рынке Форекс присутствуют не только риски рыночных отношений, но и опасность мошеннических схем. Обычно злоумышленники пользуются отсутствием опыта у новичков и легко выманивают крупные денежные суммы. В таких случаях вернуть сбережения поможет только процедура чарджбэка.
Признаки мошенничества
Приведем самые популярные схемы мошеннических действий:
- Нельзя вывести деньги у брокера. Запрос был принят, находится в стадии ожидания, а иногда и переходит в статус исполненных. Однако на карту клиента деньги так и не приходят, затерялись в сети. На самом деле, мошенник их уже перевел на другой счет с баланса трейдера.
- Денежные средства списаны с баланса при отсутствии активных сделок. Это мошенничество без оправданий. Вся сумма уходит со счета клиента в тот момент, когда он даже не торгует на рынке.
- Невозможна верификация. Многие брокеры осуществляют вывод денег после прохождения трейдером процедуры верификации. Иногда она недоступна, поскольку брокер постоянно просит все новые документы. В данном случае возвращать денежные средства мошенник и не планировал после того, как трейдер получит прибыль.
- Специальные предложения от брокера. Зачастую, трейдерам приходят заманчивые предложения при пополнении суммы на балансе – удвоение капитала. Но после этого становится понятно, что такой бонус еще нужно отработать, совершив большое количество сделок. Но и в этом случае доказать отработку не всегда удается.
- Перевод крупной денежной суммы. Иногда вывод не осуществляют даже брокеры с положительной репутацией, ведь лучше обмануть клиента, чем вернуть большую сумму денег.
- Сумма к выводу превышает максимальный лимит. Получить перевод можно, но он ограничен внесенной суммой трейдера на торговой площадке.
- Блокировка аккаунта после крупного выигрыша. Это стандартная, наработанная схема, при которой клиент выигрывает несколько раз, на эмоциях вкладывает еще больше денег и ставит по-крупному. После этого его аккаунт блокируется, а средства переводят на сторонние счета.
Как выявить мошенников?
Перед тем, как вводить номер своей банковской карты на сайте брокерской конторы, следует позаботиться об элементарных мерах безопасности:
- Проверить сведения о компании. Особого внимания заслуживают следующие данные:
- сколько лет на рынке;
- юридический адрес. Если указаны страны вроде Сейшел или Кипра, это уже настораживает;
- отзывы других клиентов и отсутствие в черном списке.
Именно на данном этапе всплывают интересные подробности, поэтому в случае сомнений присмотритесь к другой компании.
- Рассмотреть условия обслуживания. Изучите следующие положения:
- перечень доступных платежных систем. Если возможность перевода денег с банковской карты отсутствует, лучше выбрать другого брокера. Иначе вернуть финансы через чарджбэк в случае мошенничества не получится;
- условия пополнения и вывода денег со счета, а также размер комиссионного сбора. Некоторые брокеры работают честно, но условия для трейдеров невыгодные;
- номер счета для пополнения. Если пунктом назначения выступают реквизиты частного лица, лучше поискать другие компании.
Чтобы избежать обмана со стороны брокера, придерживайтесь следующих рекомендаций:
- для пополнения баланса пользуйтесь только платежными картами Mastercard и Visa;
- в случае возникновения спорных ситуаций, обсуждайте проблему с брокером через переписку, которую следует сохранить;
- перед получением заманчивого бонуса, внимательно изучите условия его начисления;
- не стоит вносить плату и комиссионный сбор за срочный вывод денежных средств;
- запрос на вывод денежных средств подавайте только при отсутствии открытых сделок. Не открывайте новые позиции, пока вывод не поступит на карту.
Чарджбэк – что это?
Нередко у трейдеров возникает вопрос, можно ли вернуть деньги от брокера. С этой целью оформляют процедуру chargeback. Услуга позволяет опротестовать проведение мошеннической транзакции с последующим возвратом денег на счет клиента.
Чтобы получить чарджбэк с высокой долей вероятности, следует пользоваться платежными системами Visa и Mastercard. В нашей стране о такой возможности наслышаны немногие, в отличие от Европы. Чтобы начать процесс оспаривания, трейдер должен подать претензию в установленные сроки. В заявлении указывают причину данного процесса: ошибка перевода, мошенническая схема и другие.
Процедура возврата небыстрая, поэтому на ее проведение требуется некоторое время. В некоторых случаях сроки достигают года. Чтобы не лишиться своих сбережений, при возникновении спорных ситуаций лучше обращаться к профессионалам. Сотрудники компании «Соратник» знают все нюансы финансовых сделок и помогут решить любой вопрос в вашу пользу.
